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Qu'est-ce qu'un portail investisseur (portail LP) ?
Le portail investisseur, également connu sous le nom de portail LP, ou extranet LP, est un espace en ligne sécurisé qui centralise tous les aspects liés à la relation entre une société de gestion (GP) et ses investisseurs (LP).
Le portail investisseur peut prendre plusieurs formes : application web ou mobile. Il est généralement accessible depuis le site internet de la société de gestion (GP) ou via une URL privée. L’accès au portail investisseur se fait après identification du LP.
Pourquoi mettre en place un portail investisseur (portail LP) ?
Améliorer l’expérience investisseur (LP)
Le portail investisseur présente de nombreux avantages, aussi bien pour la Société de Gestion (GP) que pour l’investisseur (LP).
Il centralise de toutes les informations susceptibles d’intéresser un investisseur : informations KYC, documents de souscription, reportings (réglemntaires, ESG, rapports de gestion), dataroom, consultations et procès verbaux associés, échéanciers financiers, tableaux de bords de suivi de la performance, etc.
Le portail investisseur permet également aux LPs de réaliser de manière digitalisée des actions clés liées à leurs investissements en cours et à venir : transmission de documents, réalisation de diligences réglementaires, signatures électroniques.
Qu’ils soient privés ou institutionnels, les investisseurs se servent de ce portail comme d’un point d’entrée unique vers une information fiable et actualisée.
Renforcer la sécurité des procédures internes
La sécurité est une dimension clé du portail investisseur. Les portails investisseurs sont conçus avec une attention particulière à la protection des données sensibles. Ces données sont cryptées et stockées de manière sécurisée, minimisant ainsi les risques de violation de confidentialité.
Le fait de centraliser les interactions et communications avec ses investisseurs à travers un portail sécurisé permet également de ne pas recourir à des emails ou envois de courriers, ce qui renforce la sécurité lié à l’envoi d’informations sensibles et limite les risques d’hamoçonage (phishing) et d’usurpation d’identité.
Fluidifier les interactions entre la société de gestion (GP) et ses parties prenantes
Dans certains cas, le portail investisseur peut centraliser plusieurs parties prenantes : au delà du GP et du LP, il peut être accessible à des conseils (avocat, comptable) qui souhaiteraient contrôler une documentation, extraire des éléments comptables, ou consulter le passif d’un véhicule.
Il peut également permettre d’onboarder des intermédiaires (conseiller en gestion de patrimoine, family-office, agent de placement, third party marketer) qui souhaiteraient accéder à l’information d’un véhicule pour y faire souscrire leurs clients.
Industrialiser ses opérations
Le portail investisseur permet de centraliser au sein d’un seul espace un grand nombre d’étapes clés dans la vie du souscripteur. C’est par ce biais qu’un investisseur découvre les produits ouverts à la souscription, qu’il réalise ou actualise ses données KYC, qu’il signe électroniquement ses documents de souscription, et qu’il suit son portefeuille, tout en disposant à tout moment d’un accès direct à la documentation associée à son activité d’investisseur.
Des emails peuvent être associés à ces parcours pour accompagner au mieux les utilisateurs du portail et les autonomiser au maximum dans leurs actions.
En étant à la base de toutes les actions menées par l’investisseur, le portail LP permet d’être en maîtrise de la donnée tout au long de la chaîne de valeur.
Quels critères pour choisir son portail investisseur
Le choix d'un portail investisseur est une étape cruciale. Voici des exemples de critères (non exhaustifs) que vous pouvez prendre en compte lors de votre sélection.
Ergonomie : optez pour une plateforme facile à utiliser, avec une interface intuitive. La navigation doit être fluide, et les informations clairement présentées. Les utilisateurs du portail seront ainsi autonomes, ce qui limitera le besoin d’accompagnement de votre part.
Fonctionnalités : assurez-vous que le portail offre les fonctionnalités qui sont clés pour votre structure, qu'il s'agisse d'outils réglementaires, de parcours de souscription, d’outils intégrés de tenue de passif, de génération automisés de reporting… en intégrant un maximum de briques fonctionnelles à votre portail, vous assurez une centralisation et une unicité de la donnée.
Personnalisation : les besoins des GP sont tous différents. Sur le fond, assurez-vous de pouvoir personnaliser votre portail pour l’adapter à vos procédures internes. Sur la forme, veillez à ce que les options de personnalisation graphique vous permettent d’avoir une solution en marque blanche qui reflète bien l’identité de votre marque.
Sécurité : la sécurité est primordiale. Vérifiez que le portail investisseur dispose des meilleures pratiques en matière de protection des données et d'authentification, que l’emplacement des données est en ligne avec vos standards de sécurité, et que votre prestataire dispose d’un plan de continuité robuste.
Tarification : comparez les coûts associés à l'utilisation du portail. Assurez-vous que les éléments qui composent le pricing de la solution sont absorbables par votre plan de développement (facturation à l’utilisateur, au véhicule, à l’AuM, à la fonctionnalité).
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